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創(chuàng)新產(chǎn)品強化服務(wù) 銀行業(yè)精準(zhǔn)專業(yè)服務(wù)專精特新企業(yè)
2022-07-13

  今年以來,面對全球經(jīng)濟增長放緩、外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴峻和國內(nèi)疫情防控任務(wù)艱巨的挑戰(zhàn),我國靠前布局,出臺一系列穩(wěn)經(jīng)濟大盤政策措施,高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展,著力穩(wěn)市場主體穩(wěn)就業(yè)保民生,鞏固經(jīng)濟恢復(fù)基礎(chǔ),保持經(jīng)濟運行在合理區(qū)間。

  伴隨著穩(wěn)經(jīng)濟大盤各項政策的落實,金融業(yè)的配套服務(wù)跟進及時。最近一段時間,各銀行業(yè)金融機構(gòu)都在加大力度、加快節(jié)奏進行信貸投放。

  專精特新企業(yè)是銀行業(yè)金融機構(gòu)加大信貸投放、支持實體經(jīng)濟發(fā)展的重要服務(wù)對象。作為企業(yè)創(chuàng)新的生力軍,專精特新企業(yè)的發(fā)展一直備受關(guān)注。圍繞高新技術(shù)和科技型企業(yè)個性化需求與痛點難點,銀行業(yè)金融機構(gòu)持續(xù)提供綜合金融服務(wù),不斷提高金融服務(wù)的精準(zhǔn)度和專業(yè)度,為專精特新企業(yè)發(fā)展賦能護航。

  傾斜服務(wù)力度 強化信貸支持

  近期,河北冠宇環(huán)保設(shè)備股份有限公司(以下簡稱“冠宇環(huán)?!保┴攧?wù)經(jīng)理找到了農(nóng)業(yè)銀行河北北城支行,表示因為采購原材料資金不足,想要申請貸款。

  冠宇環(huán)保是一家臭氧消毒設(shè)備、紫外線消毒設(shè)備、制藥設(shè)備、過濾設(shè)備等專業(yè)設(shè)備的生產(chǎn)廠家和工程商,是河北省工業(yè)和信息化廳認證的專精特新中小企業(yè)。了解到冠宇環(huán)保有資金需求,該行客戶經(jīng)理第一時間上門走訪企業(yè)。在與冠宇環(huán)保負責(zé)人深入交流后,農(nóng)業(yè)銀行河北北城支行向該企業(yè)推薦了“納稅e貸”產(chǎn)品,僅用1天時間,便成功為企業(yè)發(fā)放了貸款。

  “真是太快捷了!不需要抵押,而且隨借隨還,感謝農(nóng)行及時幫助我們解決了資金困難?!蹦玫劫J款后,冠宇環(huán)保負責(zé)人對該行便捷高效的服務(wù)贊不絕口。

  “專精特新企業(yè)符合國家產(chǎn)業(yè)方向,加強對專精特新企業(yè)的支持和服務(wù),有助于推動培育更多的專精特新企業(yè),提高我國科技自主創(chuàng)新能力。同時,專精特新企業(yè)自身具有較好的成長性,尤其是具有核心技術(shù)的專精特新企業(yè),發(fā)展前景較好?!闭新?lián)金融首席研究員、復(fù)旦大學(xué)金融研究院兼職研究員董希淼在接受《金融時報》記者采訪時表示。

  也正因為如此,銀行業(yè)金融機構(gòu)的信貸投放逐步向?qū)>匦缕髽I(yè)傾斜?!督鹑跁r報》記者從農(nóng)業(yè)銀行了解到,截至今年5月末,農(nóng)業(yè)銀行與超2.4萬家專精特新企業(yè)建立了合作關(guān)系,提供信貸支持超1400億元。

  創(chuàng)新金融產(chǎn)品 提升服務(wù)質(zhì)效

  “銀行業(yè)金融機構(gòu)支持專精特新企業(yè)發(fā)展,可以通過創(chuàng)新產(chǎn)品支持專精特新企業(yè)融資的方式。”中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬在接受《金融時報》記者采訪時表示。

  以民生銀行為例,針對專精特新“小巨人”企業(yè),民生銀行率先推出“民生易創(chuàng)”專屬產(chǎn)品包,涵蓋“投、融、富、慧”四個產(chǎn)品系列,集成企業(yè)結(jié)算、授信、供應(yīng)鏈金融、信用貸、知識產(chǎn)權(quán)貸、股權(quán)激勵貸、并購融資、股權(quán)融資及私人銀行等不同金融服務(wù),覆蓋企業(yè)全周期、全場景和全生態(tài)。

  巍特環(huán)境科技股份有限公司(以下簡稱“巍特環(huán)境”)就是一家受益于民生銀行專業(yè)服務(wù)的專精特新企業(yè)。

  巍特環(huán)境是深圳市一家水環(huán)境治理綜合服務(wù)商,為國家高新技術(shù)企業(yè)、工信部專精特新“小巨人”企業(yè)、深圳市自主創(chuàng)新百強中小企業(yè),自成立以來就以技術(shù)創(chuàng)新為核心,在水環(huán)境綜合治理方面擁有核心技術(shù)。企業(yè)實控人深耕行業(yè)20余年,產(chǎn)業(yè)經(jīng)驗十分豐富。

  然而,上半年國內(nèi)疫情多地散發(fā),讓巍特環(huán)境吃了不少苦頭。

  “在嚴峻復(fù)雜的疫情防控形勢下,企業(yè)不可避免受到影響?!泵鎸τ浾撸√丨h(huán)境負責(zé)人坦言,“上游原材料漲價明顯,成本端面臨較大壓力,部分項目實施進度也因此變慢或擱置,造成企業(yè)整體應(yīng)收賬款回收周期變長,創(chuàng)收能力下降?!?/p>

  壓力之下,是民生銀行及時給予了資金支持。在了解巍特環(huán)境困難的第一時間,民生銀行總分行聯(lián)動,與生態(tài)圈伙伴一起成立敏捷協(xié)同行動小組,瞄準(zhǔn)企業(yè)痛點,在綜合分析企業(yè)基本面、競爭力、下游回款質(zhì)量等方面后,運用“易創(chuàng)貸”產(chǎn)品高效給予巍特環(huán)境3000萬元綜合授信,幫助企業(yè)解決了資金難題,獲得了企業(yè)高度認可。

  補強產(chǎn)業(yè)鏈條 提升整體實力

  近年來,伴隨著國家對專精特新企業(yè)培育力度的加大,我國專精特新企業(yè)的數(shù)量和規(guī)模不斷擴展,實力持續(xù)提升。專精特新企業(yè)分布在產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的各個環(huán)節(jié),為我國的技術(shù)創(chuàng)新提供源源不斷的動力,也為保證產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定發(fā)揮著不可或缺的作用。

  “支持專精特新企業(yè),銀行業(yè)金融機構(gòu)可以嘗試開展供應(yīng)鏈金融,從產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈特點出發(fā),合理增加信貸投放?!闭憬髮W(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林在接受《金融時報》記者采訪時表示。

  深圳某智能終端企業(yè)的經(jīng)銷商分布全國各地,受疫情散發(fā)影響,傳統(tǒng)的線下融資模式逐漸無法滿足企業(yè)需求。針對該企業(yè)提款需求急、單筆金額小、融資頻率高、回款周期短等難點,交通銀行深圳分行迅速聯(lián)合該企業(yè)搭建供應(yīng)鏈融資平臺,在訂單數(shù)據(jù)、貿(mào)易背景材料、融資申請材料等方面全部實現(xiàn)電子交互,全流程線上放款。

  《金融時報》記者從交通銀行深圳分行了解到,今年以來,交通銀行深圳分行為該企業(yè)搭建的供應(yīng)鏈融資平臺已為企業(yè)下游經(jīng)銷商融資放款超過500筆,累計發(fā)放金額達25億元。

  值得一提的是,為了保障金融服務(wù)“不掉鏈”,交通銀行深圳分行持續(xù)加強對產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的金融支持。截至今年上半年末,交通銀行深圳分行產(chǎn)業(yè)鏈融資業(yè)務(wù)量達110億元,較去年同期增長45%。

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